Versterkt Vrouwelijk Talent

Ieder jaar opnieuw organiseert de FPA, de Financial Planning Association, het zogeheten “Chapter Leaders Conference”.

Het is een inspiratieforum waarvoor deze grootste brancheorganisatie voor financiële planners in Amerika haar leden uitnodigt. Dit jaar vindt het congres plaats van 4 tot en met 7 november aanstaande, in Denver.

De FPA stelt zich tot doel het beroep van financiële planners verder te professionaliseren en heeft hiertoe een Gedragscode ‘Standard of Care’ in het leven geroepen, waaraan alle leden zich confirmeren. Naast professionaliteit en gedegen vakkennis, ijvert de FPA ervoor dat financiële planners ten alle tijden hun klanten centraal zetten en hen met helder, transparant, volledig en ‘ethisch’ advies terzijde staan.

Ook zelf geloof ik rotsvast dat dit de essentie is van financieel plannen: kennis en kunde moet hand in hand gaan met transparante communicatie binnen de relatie tussen de adviseur en de klant. Zeker nu de intermediaire wereld strikte wijzigingen ondergaat en wetten en voorschriften worden aangescherpt, zijn transparantie en toegevoegde waarde aan de orde van de dag! Het verbaast me dan ook niet dat het FPA-Congres dit jaar in het teken staat van “teamwork en communicatie”.

Eerder deze maand, van 9 tot en met 12 oktober, was het Colorado Convention Centre van Denver ook al de place to be voor alle geïnteresseerde financiële planners van over de hele wereld. Ieder jaar weer nemen ruim 3000 financiële planners deel aan de “FPA Annual Conference of the Financial Planning Community”.

Vorig jaar, toen dit gigantische planningsevenement neerstreek in Anaheim (California), was ik zelf één van deze geïnteresseerde deelnemers.

Dit jaar moest ik jammer genoeg verstek laten gaan. ‘Jammer’ is ook echt het juiste woord, want vier dagen lang wordt u als financial professional getrakteerd op een boordevol programma met ontbijtsessies, plenaire bijeenkomsten, ‘supersessies’ met bekende sprekers en workshops.

En als uw hoofd nog niet aan het tollen is van alle nieuwe inzichten, kennis, ideeën en visies over de toekomst van het financieel plannen die tijdens deze sessies geestdriftig worden gedeeld, dan biedt dit congres ook nog eens voldoende ruimte voor netwerking met (internationale) collega’s en het uitwisselen van best practices.

Eén van de belangrijke sprekers op de Conferentie was professor Dan Ariely, auteur van de bestseller “Predictably Irrational: The Hidden Forces That Shape Our Decisions”. Ariely kunt u het beste omschrijven als een ‘behavioral economist’, een expert in hoe en waarom mensen écht handelen in diverse zakelijke en economische omstandigheden. Hij stelt namelijk vast dat mensen vaak irrationeel reageren, terwijl iedereen eigenlijk een rationele actie verwacht. Hij onderzoekt in zijn boeken waarom mensen dit doen en wat dat dan voor gevolgen heeft voor innovatie, strategie, marketing en prijszetting.

Chip Workman woonde het gastcollege bij en verwoordde op het FPA-Blog waarom dergelijke inzichten belangrijk zijn vanuit financieel planningsoogpunt. “Binnen de financiële planning wint de ‘behavioral finance’ steeds meer aan belang. Door inzichten op het vlak van economie, psychologie en neurowetenschappen met elkaar te verbinden, leren onderzoekers meer over de beweegredenen van consumenten, investeerders en andere groepen wanneer ze financiële beslissingen nemen. Zo is bijvoorbeeld ontdekt dat de MRI-scan van het brein van iemand die denkt dat hij geld gaat verdienen er bijna hetzelfde uitziet als die van een cocaïneverslaafde.”

Ook zelf, als financieel planner, vind ik het belangrijk om inzicht te hebben in de gedachten en beslissingsprocessen van de mensen die bij mij advies komen inwinnen. Wilt u wel écht een groter huis of drie vakanties per jaar, of zou u eigenlijk liever een dag minder in de week willen werken om meer quality time met uw gezin te  hebben? Dit is waar het in Financial Life Planning om gaat: wat zijn uw echte levensdoelen, wat wilt u nu écht bereiken, wat is voor u échte rijkdom en hoe kunt u dat financieel waarmaken?